Пресс-релиз

Ухтинским городским судом РК рассмотрено гражданское дело по исковому заявлению жителя г. Ухты к кредитной организации о расторжении договора и понуждении перечислить денежные средства в другую кредитную организацию.

При рассмотрении дела установлено, что между сторонами был заключён договор банковского счета и истцу выдана банковская карта, в день открытия карты на указанный счёт по системе быстрых платежей поступили денежные средства в сумме более 700 000 руб., также производились операции списания. Банк, изучив и проанализировав операции, приостановил обслуживание счёта и предложил истцу представить финансовое обоснование полученного дохода. Истец обратился в банк с заявлением о закрытии счёта и переводе денежных средств в другое кредитное учреждение, однако в этом ему было отказано.

В ходе судебного разбирательства истец пояснил, что указанные денежные средства получены в результате продажи криптовалюты через обменный пункт. Истцу предложено предоставить подтверждающие документы относительно её приобретения в прошлом, однако истец таких документов ни кредитной организации, ни суду предоставить не пожелал.

Принимая решение, суд исходил из того, что банк оценил операции, производимые по счету на основании методических рекомендаций Банка России
от 06.09.2021 № 16-МР, и установив совпадение по нескольким критериям, таким как значительные объёмы операций, короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением и списанием и прочее, приостановил обслуживание счёта до устранения сомнений в легальности полученных средств.

Суд отметил, что в данном случае, у банка возникли разумные подозрения относительно легальности проведения истцом операций по счёту, поэтому банк справедливо приостановил его обслуживание и предложил подтвердить легальность приобретения криптовалюты, однако это сделано не было.

По этой причине суд отказал в удовлетворении искового заявления.